केवायसी म्हणजे काय? | KYC Full Form In Marathi

KYC ही वित्तीय संस्था(Financial institutions) आणि इतर संस्थांद्वारे त्यांच्या ग्राहकांची ओळख प्रमाणित करण्यासाठी वापरली जाणारी एक पडताळणी प्रक्रिया आहे. KYC हे बँका, वित्तीय संस्था आणि व्यवसायांना त्यांच्या ग्राहकांची प्रामाणिकता सुनिश्चित करण्यात मदत करते तसेच, फसवणूक रोखण्यात आणि नियामक आवश्यकतांचे पालन करण्यात देखील मदत करते.

KYC Full Form In Marathi | केवायसी म्हणजे काय? 

KYC म्हणजे “Know Your Customer” ज्याला मराठी मध्ये आपले ग्राहक जाणून घ्या असेल म्हटले जाते.

KYC चा उद्देश

मनी लाँड्रिंग, ओळख चोरी आणि बेकायदेशीर क्रियाकलापांना वित्तपुरवठा यासारख्या आर्थिक गुन्ह्यांचा सामना करण्यासाठी KYC महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावते. ग्राहकांच्या ओळखीची पडताळणी करून, वित्तीय संस्था बेकायदेशीर व्यवहारांशी संबंधित जोखीम कमी करू शकतात आणि त्यांच्या प्रणाली आणि संसाधनांचे रक्षण करू शकतात. नियामक अधिकारी जागतिक स्तरावर बँका, विमा कंपन्या आणि वित्तीय सेवांसाठी KYC आवश्यकता अनिवार्य करतात, ज्यामुळे या संस्था कायदेशीर मानकांचे पालन करतात.

KYC घटक आणि प्रक्रिया

KYC (Know Your Customer) प्रक्रियेमध्ये सामान्यत: मुख्य ग्राहक तपशीलांचे संकलन आणि पडताळणी यांचा समावेश होतो, यासह:

1. ओळख पडताळणी: ही पायरी पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्रायव्हिंग लायसन्स आणि मतदार आयडी यासारख्या अधिकृत कागदपत्रांचा वापर करून ग्राहकाच्या ओळखीची पुष्टी करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. हे दस्तऐवज संस्थांना हे सुनिश्चित करण्यासाठी महत्वाचे आहेत की ती व्यक्ती तीच आहे ज्याचा ते दावा करतात.
2. पत्ता पडताळणी: ग्राहकाच्या निवासी पत्त्याची पडताळणी करण्यासाठी, युटिलिटी बिले, बँक स्टेटमेंट्स आणि भाडे करार यांसारख्या पत्त्याच्या कागदपत्रांचा पुरावा गोळा केला जातो. हे व्यक्तीच्या वर्तमान पत्त्याची पुष्टी करण्यात मदत करते.
3. आर्थिक प्रोफाइल मूल्यांकन: उच्च मूल्ये किंवा खात्यांचा समावेश असलेल्या व्यवहारांसाठी, काही संस्था ग्राहकाच्या आर्थिक पार्श्वभूमीबद्दल माहितीची विनंती करू शकतात. स्वतःच्या ग्राहकांसबंधित जोखीम पातळीचे मूल्यांकन करण्यासाठी हे पाऊल उचलले जाते.

KYC चे प्रकार | Types of KYC in Marathi

KYC सत्यापन विविध पद्धतींद्वारे पूर्ण केले जाऊ शकते, संस्थेच्या आवश्यकता आणि ग्राहकांच्या सोयीनुसार:

1. वैयक्तिक केवायसी: यामध्ये ग्राहकाने संस्थेच्या शाखेत किंवा अधिकृत केंद्राला भेट देऊन कागदपत्रे सादर करणे आणि वैयक्तिकरित्या पडताळणी प्रक्रिया पूर्ण करणे समाविष्ट आहे. काही देशांमध्ये, विशिष्ट आर्थिक सेवांसाठी वैयक्तिक KYC ही कायदेशीर आवश्यकता आहे.
2. EKYC (इलेक्ट्रॉनिक KYC): ही एक डिजिटल पडताळणी प्रक्रिया आहे जी ग्राहकांना त्यांची ओळख ऑनलाइन प्रमाणित करू देते. उदाहरणार्थ, भारतात, आधार कार्ड आधारित EKYC ओळख पडताळणीसाठी, OTPs किंवा बायोमेट्रिक डेटाचा वापर करून, गती आणि सुविधा वाढवण्यासाठी एक सुव्यवस्थित प्रक्रिया प्रदान करते.
3. VIDEO KYC: या पद्धतीमध्ये, अधिकृत प्रतिनिधी थेट व्हिडिओ कॉलद्वारे ग्राहकाची ओळख सत्यापित करतो, ज्या दरम्यान ग्राहक त्यांचा आयडी आणि पत्ता कागदपत्रे सादर करतो. हा दृष्टीकोन वित्ताय संस्थेपासून लांब राहण्याऱ्या व्यक्तींसाठी अधिकाधिक लोकप्रिय झाला आहे.

KYC चे महत्त्व | Importance of KYC in Marathi

KYC प्रक्रिया वित्तीय संस्था आणि त्यांच्या ग्राहकांसाठी अनेक महत्व आहेत:

1. फसवणूक प्रतिबंध: KYC फसवणूक ओळखण्यात आणि कमी करण्यात महत्त्वाची भूमिका बजावते.
2. नियमांचे पालन: केवायसी प्रक्रियेची अंमलबजावणी संस्थांना नियामक मानकांनुसार राहण्यास मदत करते, ज्यामुळे कायदेशीर धोके कमी होतात.
3. ग्राहकांचा विश्वास: केवायसी प्रक्रियेची कठोर अंमलबजावणी एक सुरक्षित वातावरण निर्माण करते, ज्यामुळे ग्राहकांमध्ये विश्वास निर्माण होण्यास मदत होते.
4. डेटा सुरक्षा: KYC मुले डुप्लिकेट अकाउंट चा धोका लक्षणीयरीत्या कमी करते, ज्यामुळे आर्थिक खाती आणि वैयक्तिक माहितीचा अनधिकृत प्रवेश प्रतिबंधित होतो.

तर मित्रांनो मला अशा आहे तुम्हाला KYC संबंधी संपूर्ण माहिती मिळाली असेल, तुमच्या अजून काही शंका असतील किंव्हा तुमचे बँक खाते KYC update मुले निष्क्रिय झाले असेल तर लगेच खाली कंमेंट करून नक्की सांगा.